Paano maging isang venture investor: limang hakbang para sa mga nagsisimula

Ang mga pamumuhunan sa pakikipagsapalaran ay pangunahing isinasagawa ng mga pondo o kilalang mga anghel ng negosyo. Ngunit maaari bang magsimulang mamuhunan ang isang taong walang karanasan sa pagbuo ng mga kumpanya at makakuha ng malaking kita?

Ano ang Venture Investment

Ang verb venture sa pagsasalin mula sa English ay nangangahulugang "to take risks or decide on something."

Ang pangunahing bagay na dapat mong malaman tungkol sa mga pamumuhunan sa pakikipagsapalaran ay ang karamihan sa mga bagong kumpanya ay nabigo, 90 sa 100 bagong nilikha na mga startup ay hindi mabubuhay. Oo, ito ay mapanganib. Ngunit, sa pamamagitan ng pamumuhunan bilang isang venture investor sa isang maagang yugto, sa paglabas maaari kang makakuha ng napakalaking kita mula sa isang kumpanya, na higit pa sa babayaran para sa iyong mga pagkalugi.

Sino ang maaaring maging isang venture investor

Una kailangan mong malaman kung bakit mo gustong mamuhunan. Kung ikaw ay namumuhunan upang kumita ng pera, dapat mong maunawaan na ang mga panganib dito ay napakataas. Kung ikaw ay namumuhunan para sa kasiyahan, iyon ay ibang kuwento. Ang aking payo:

• tingnan ang iyong likidong kapital (cash at iba pang mga asset), ibawas dito ang iyong ginagastos sa pamumuhay, at mamuhunan ng 15% ng natitirang halaga sa mga pamumuhunan sa venture capital;
• ang iyong inaasahang pagbabalik ay dapat na hindi bababa sa 15% bawat taon, dahil maaari kang kumita ng halos pareho (maximum) sa hindi gaanong peligrosong mga instrumento sa isang organisadong palitan;
• huwag ikumpara ang pagbabalik na ito sa negosyong iyong pinamamahalaan – para sa mga proyekto ng venture capital, ang iyong return on weighted risk ay sa anumang kaso ang maximum;
• kailangan mong maunawaan na ang venture capital ay hindi isang liquid asset. Humanda sa paghihintay ng mahabang panahon. Mas mabuti pa, maghanda upang aktibong tulungan ang kumpanya na lumago at malutas ang mga problema, na, maniwala ka sa akin, magkakaroon ng maraming;
• maging handa na saluhin ang sandali na kailangan mong sabihin sa iyong sarili na "itigil" at hayaang mamatay ang startup, gaano man ito kahirap.

Limang hakbang sa pagbuo ng tamang diskarte sa pamumuhunan

Ang isang mahusay na venture investor ay ang unang makakakuha ng access sa anumang startup na sumusubok na makalikom ng pera, at alam kung paano pumili ng pinakamahusay mula sa kanila.

1. Magtakda ng layunin na maging isang mahusay na mamumuhunan

Ang isang mahusay na mamumuhunan ay ang unang pinupuntahan ng mga startup, bago nila ipakita ang kanilang presentasyon sa iba. Ang isang mahusay na mamumuhunan ay pinagkakatiwalaan ng mga startup at iba pang mamumuhunan kung pinag-uusapan natin ang tungkol sa isang pondo. Upang maging isang mahusay na mamumuhunan, kailangan mong bumuo ng iyong tatak (personal o pondo), pati na rin ang malalim na pag-unawa sa paksa (iyon ay, kung saan ka namumuhunan).

Dapat mong makita ang lahat na naghahanap ng mga pamumuhunan sa yugtong iyon ng pag-unlad, sa heograpiyang iyon at sa lugar kung saan mo gustong masangkot. Halimbawa, kung mamumuhunan ka sa mga maagang yugto ng mga startup kasama ang mga tagapagtatag ng Russia sa larangan ng AI, at mayroong 500 tulad ng mga startup sa merkado, ang iyong gawain ay makakuha ng access sa lahat ng 500 kumpanyang ito. Para magawa ito, dapat kang makisali sa networking – magtatag ng mga mapagkakatiwalaang relasyon sa startup na komunidad at ikalat ang impormasyon tungkol sa iyong sarili bilang isang mamumuhunan nang malawakan hangga't maaari.

Kapag nakakita ka ng isang startup, tanungin ang iyong sarili ang tanong - ikaw ba ang una kung kanino siya dumating, o hindi? Kung oo, mahusay, ito ay magbibigay-daan sa iyo upang pumili ng mas mahusay na mga proyekto para sa pamumuhunan.

Ito ay kung paano gumagana ang mga pondo ng pakikipagsapalaran at mga pribadong mamumuhunan - una silang bumuo ng kanilang sariling tatak, pagkatapos ay gumagana ang tatak na ito para sa kanila. Siyempre, kung mayroon kang sampung exit (lumabas, dalhin ang kumpanya sa stock exchange. — Trend), at lahat sila ay parang Facebook, isang pila ang pumila para sa iyo. Ang pagbuo ng isang tatak na walang magandang paglabas ay isang malaking problema. Kahit na wala ka, dapat sabihin ng lahat na namuhunan ka na ikaw ang pinakamahusay na mamumuhunan, dahil namumuhunan ka hindi lamang sa pera, kundi pati na rin sa payo, koneksyon, at iba pa. Ang isang mahusay na mamumuhunan ay isang patuloy na trabaho sa iyong sariling perpektong reputasyon. Upang makabuo ng isang mahusay na tatak, dapat kang maging isang serbisyo sa komunidad. Kung tinulungan mo ang parehong mga kumpanyang namuhunan ka at maging ang mga hindi mo namuhunan, magkakaroon ka pa rin ng magandang base ng mga koneksyon at susuriin nang mabuti. Ang pinakamahusay ay darating sa iyo para sa pera, sa pag-asang matutulungan mo sila sa parehong paraan tulad ng iyong pagtulong sa iba.

2. Matutong umintindi ng mga tao

Kapag nakikipag-usap ka sa isang startup (lalo na kung ang kanilang negosyo ay nasa maagang yugto), sundin sila bilang isang tao. Ano at paano niya ginagawa, kung ano ang sinasabi niya, kung paano niya ipinapahayag ang kanyang mga ideya. Magtanong, tawagan ang kanyang mga guro at kaibigan, unawain kung paano niya nalalampasan ang mga paghihirap. Ang anumang startup ay dumaan sa "death zone" - kahit na ang Google, hindi pa ipinanganak, ay isang hakbang ang layo mula sa kabiguan. Ang isang malakas, matapang, malakas ang loob na pangkat, handang lumaban, hindi mawalan ng loob, bumangon pagkatapos ng mga pagkatalo, mag-recruit at magpanatili ng mga talento, ay tiyak na mananalo.

3. Matutong maunawaan ang mga uso

Kung makikipag-usap ka sa sinumang startup o investor ng Silicon Valley, sasabihin nila na sinuwerte lang talaga sila. Ano ang ibig sabihin ng swerte? Hindi lang ito nagkataon, uso ang suwerte. Isipin ang iyong sarili bilang isang surfer. Makakahawak ka ng alon: kung mas malaki ito, mas maraming kita, ngunit mas mahirap na manatili dito. Ang isang trend ay isang mahabang alon. Halimbawa, ang mga uso sa COVID-19 ay malayong trabaho, paghahatid, online na edukasyon, e-commerce, atbp. Ang ilang mga tao ay masuwerte lamang na sila ay nasa alon na ito, ang iba ay mabilis na sumali dito.

Mahalagang mahuli ang trend sa oras, at para dito kailangan mong maunawaan kung ano ang magiging hitsura ng hinaharap. Maraming kumpanya ang nakahuli sa kanya sa entablado noong hindi pa siya tunay na seryoso. Halimbawa, noong 1980s, ang mga mamumuhunan ay gumastos ng bilyun-bilyon sa mga algorithm na katulad ng kasalukuyang AI. Pero walang nangyari. Una, lumabas na sa oras na iyon ay mayroon pa ring masyadong maliit na data sa digital form. Pangalawa, walang sapat na mapagkukunan ng software – walang makapag-isip kung gaano karaming oras at kapangyarihan sa pag-compute ang aabutin upang maproseso ang mga naturang array ng impormasyon. Nang ipahayag ang IBM Watson noong 2011 (ang unang AI algorithm sa mundo. — Trend), nagsimula ang kwentong ito dahil lumitaw ang mga tamang kinakailangan. Ang kalakaran na ito ay wala na sa isipan ng mga tao, kundi sa totoong buhay.

Ang isa pang magandang halimbawa ay NVIDIA. Noong 1990s, iminungkahi ng isang grupo ng mga inhinyero na ang mga modernong computer at mga graphical na interface ay mangangailangan ng malaking pagkakaiba sa bilis at kalidad ng pagproseso. At hindi sila nagkamali noong ginawa nila ang graphics processing unit (GPU). Siyempre, hindi nila maisip na ang kanilang mga processor ay magpoproseso at magsasanay ng mga algorithm sa pag-aaral ng makina, mag-produce ng mga bitcoin, at may isang taong susubukan na gumawa ng analytical at maging ang mga database ng pagpapatakbo batay sa kanila. Ngunit kahit isang lugar na nahulaan nang tama ay sapat na.

Samakatuwid, ang iyong gawain ay upang mahuli ang alon sa tamang oras at sa tamang lugar.

4. Matutong humanap ng mga bagong mamumuhunan

May isang biro: ang pangunahing gawain ng isang mamumuhunan ay upang mahanap ang susunod na mamumuhunan. Ang kumpanya ay lumalaki, at kung mayroon ka lamang $100, kailangan mong maghanap ng isang tao na mamumuhunan ng $1 milyon dito. Ito ay isang malaki at mahalagang gawain hindi lamang para sa isang startup, kundi pati na rin para sa isang mamumuhunan. At huwag matakot mag-invest.

5. Huwag mamuhunan ng masamang pera pagkatapos ng magandang pera

Ang isang maagang yugto ng pagsisimula ay nagbebenta sa iyo ng hinaharap – ang kumpanya ay wala pang anumang bagay, at ang hinaharap ay madaling iguhit at madaling subukan sa mga potensyal na mamumuhunan. Huwag Bilhin? Pagkatapos ay ire-redraw natin ang hinaharap hanggang sa makakita tayo ng isang taong naniniwala sa hinaharap na ito hanggang sa puhunan niya ang kanyang pera. Sabihin nating ikaw ang mamumuhunan. Ang iyong susunod na trabaho bilang isang mamumuhunan ay tulungan ang startup na makamit ang hinaharap na iyon. Ngunit gaano katagal mo kailangang suportahan ang isang startup? Sabihin, pagkalipas ng anim na buwan, naubos ang pera. Sa panahong ito, dapat mong makilala nang husto ang kumpanya at suriin ang koponan. Ang mga taong ito ba ay may kakayahang makamit ang hinaharap na kanilang naisip para sa iyo?

Ang payo ay simple – isantabi ang lahat ng iyong ginagawa at kalimutan ang tungkol sa kung gaano karaming pera ang iyong namuhunan. Tingnan ang proyektong ito na parang namumuhunan ka dito sa unang pagkakataon. Ilarawan ang lahat ng mga kalamangan at kahinaan, ihambing ang mga ito sa mga talaan na ginawa mo bago ang iyong unang pamumuhunan. At kung mayroon kang pagnanais na mamuhunan sa pangkat na ito bilang sa unang pagkakataon, maglagay ng pera. Kung hindi, huwag gumawa ng mga bagong pamumuhunan - ito ay masamang pera pagkatapos ng mabuti.

Paano pumili ng mga proyekto para sa pamumuhunan

Subukang mamuhunan sa mga taong may karanasan - ang mga nakakaunawa na sa paksa. Makipag-usap sa mga koponan. Isaalang-alang ang pinakamaraming proyekto hangga't maaari, nang hindi sinisiyasat ang unang makikita. Huwag mahulog sa FOMO (fear of missing out, “fear of missing out on something important.” — Trend) — ang mga startup sa kanilang mga presentasyon ay ganap na nagpapasigla sa takot na ito. Kasabay nito, hindi ka nila nililinlang, ngunit lumikha ng hinaharap na nais mong paniwalaan, at gawin ito nang propesyonal. Kaya lumilikha sila ng takot sa iyo na may makaligtaan ka. Ngunit dapat mong alisin ito.

Mag-subscribe din sa channel ng Trends Telegram at manatiling napapanahon sa mga kasalukuyang uso at hula tungkol sa hinaharap ng teknolohiya, ekonomiya, edukasyon at pagbabago.